La norma UNI ISO 22222 definisce la figura professionale del Personal Financial Planner ovvero del pianificatore finanziario, economico e patrimoniale personale.
La Certificazione in accordo allo Standard ISO 22222 si rivolge a tutti i pianificatori finanziari personali, indipendentemente dal loro status professionale.
Questa norma internazionale definisce il processo di pianificazione finanziaria personale e specifica il comportamento etico, le competenze e le esigenze di esperienza per i pianificatori finanziari personali; descrive e affronta i vari metodi di valutazione della conformità e specifica i requisiti applicabili a ciascuno di essi. Lo Standard UNI ISO 22222 è strettamente correlato alla MiFID e più precisamente al “final report guidelines for assessment of knowledge and competence dell’ESMA".
Per maggiori informazioni e/o richiedere il modulo di iscrizione all’esame contatta l'Ufficio all'indirizzo mail: certificazione.personale@kiwacermet.it
Requisiti
Non è possibile certificare singoli professionisti in modo disgiunto dal soggetto erogatore di servizi PFP regolarmente autorizzato e nel caso in cui il professionista interrompa il rapporto di collaborazione diretto o indiretto con il soggetto erogatore, la certificazione viene ritirata. Per poter accedere al processo di certificazione il candidato dovrà essere iscritto all'albo unico dei consulenti finanziari denominati consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede, sottoscrivere una dichiarazione sulla propria affidabilità giuridica e onorabilità professionale e dimostrare il rispetto dei requisiti definiti dalla norma UNI ISO 22222:2008. Il candidato deve avere almeno tre anni di esperienza nel settore della pianificazione finanziaria.
Un anno di esperienza equivalente può essere ottenuto in uno dei seguenti modi:
a)due anni di attività di supporto in ambiente di pianificazione finanziaria;
b)due anni di insegnamento o di formazione nel processo di pianificazione finanziaria;
c)due anni di attività relative alla pianificazione finanziaria all'interno di una professione associata;
d)cinque anni di altre attività idonee che siano pertinenti almeno ad una delle competenze indicate dalla norma;
e) un diploma superiore o una laurea universitaria riconosciuti in pianificazione finanziaria economica o in una disciplina correlata.
Il candidato dovrà, inoltre, dimostrare di aver frequentato un corso specifico interno al soggetto erogatore di servizi di PFP.
Esame
L'esame di certificazione si compone di una prova scritta con eventuale prova orale integrativa.
Il candidato deve svolgere le prove nel rispetto di quanto definito di seguito:
per la prova scritta: il tempo concesso è di 75 minuti e la prova si compone di 50 quesiti
per l'eventuale prova orale integrativa: il tempo concesso è di almeno 20 minuti. Si specifica che per non dover affrontare la prova orale, il candidato dovrà ottenere nella prova scritta, un punteggio uguale o maggiore all'80%.
Durata della Certificazione
La certificazione ha una durata di cinque anni dalla data di delibera del certificato ed è soggetta a mantenimenti annuali; al termine dei cinque anni è previsto il rinnovo del certificato.
Mantenimento e Rinnovo
Il professionista dovrà annualmente produrre e trasmettere a Kiwa Italia le seguenti evidenze:
Evidenza di formazione continua formale o non formale specifica nel settore;
Evidenza di continuità professionale;
Evidenza della registrazione e del trattamento corretto di eventuali reclami ricevuti;
Evidenza del pagamento della quota annuale di mantenimento così come indicato nel tariffario di schema.
Tali evidenze potranno essere prodotte con una autodichiarazione ai sensi del DPR 445/2000 e in tal caso potranno essere verificate da un funzionario Kiwa Italia debitamente incaricato al controllo della documentazione professionale. Al quinto anno ai fini del rinnovo della certificazione, il professionista è tenuto a produrre:
Evidenza di formazione continua formale o non formale specifica nel settore;
Evidenza di continuità professionale;
Evidenza della registrazione e del trattamento corretto di eventuali reclami ricevuti;
Evidenza del pagamento della quota di rinnovo così come indicato nel tariffario di schema.
